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金融业 Financial
  • 金融业是指经营金融商品的特殊行业，包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。金融业具有指标性、垄断性、高风险性、效益依赖性和高负债经营性的特点。
  • 企业文档管理需求
  • （1）金融企业监管部门需要及时了解一线人员的工作情况，自上而下迅速贯彻精神，以便进行有效的监管和开展工作；
    （2）建立应对合规性要求的客户档案资料管理系统，进而建立标准的业务操作规范；
    （3）快速、准确的收集资料，以提高市场分析和应对能力；
    （4）需要有效地整合知识文档，建立数据安全管理体系，提升有价知识的利用率；
    （5）降低企业成本投入，加强风险管理，提高人员利用率，提高工作效率。
  • Apookle方案优势
  • 针对金融业的资本约束下的管理，以及又行业性质决定的对安全性的特殊要求，Apookle为商业银行、证券、保险等不同类型的企业提供全面的安全管理解决方案，提供基于个人和群组角色的对数据及应用访问权限，通过授权机制、数据加密、执行及存取控制和口令保护等方式，使企业数据始终处于安全控制之中。目的是帮助金融企业合理储存关键信息、客观评价企业价值、实现全面成本管理、以赢得持续盈利的能力。
    （1）将金融企业的核心资料文档集中存放，能够快速获取客户的所有理财资料，有效开展业务。避免了由于内部人员的变动，造成客户资料丢失，业务无法进行的现象发生，有效确保文档的安全、完整；
    （2）设计了与组织结构相符合的权限管理，提供了严谨的权限管理机制，通过为每位员工设置不同的访问权限，能够确保员工只能看到其职责范围内的相关文档，无法看到其他任何资料，保护了客户资料的私密性；
    （3）详细记录文档的创建时间、创建人、客户姓名、联系方式等关键信息，管理部门能够通过这些信息有效监管一线业务人员操作的规范性；
    （4）系统能够记录员工对文档的任何操作动作。通过对文档操作记录的分析，管理部门能够确认一线工作人员是否阅读了该文档，从而确保了企业内部文件能够快速、有效到达银行一线工作人员。
    （5）系统提供强大、完善的文档统计报告功能，能够快速对各个分支机构的理财相关文档生成统计报告。通过对文档统计报告的分析，能快速了解各个分支机构是否存在违规操作行为，实现对分支机构的有效监管。
  • 金融业行业背景

  • 经过20年的改革，我国的金融体系已经发生了重大的结构性变革，一个以中央银行为领导，商业银行为主体，多种金融机构同时并存的多元化的金融体系已经形成。随着金融行业的开放，以及市场化程度的逐年提升，金融机构上市步伐的加快和混业经营的趋势发展，以及监管机构的专业和有效监控，盈利和风险的博弈是金融企业不可避免的。近年来，中国金融业业务规模不断扩大，同时也掩盖了行业快速发展所带来的成长问题。

  • 金融业行业特点
  • （1）从总体来看，目前以银行业为代表的金融业战略定位不够清晰，面对竞争市场日益多元化的趋势，金融业必须建立数据安全管理体系，深入挖掘有价值的数据资源，以提升市场竞争力；
    （2）从竞争环境来看，外资银行存在着资金实力、经营多元化、国际结算、内部激励机制等多方面的明显优势，这将势必影响国内金融业的客户来源和经营收入；
    （3）从分布特点来看，跨地域、跨部门导致内审困难，对分支机构无法有效监管；
    （4）从知识体系来看，金融机构所关心的交易数据、账目信息、融资投资信息、董事会决议、大客户信息、上市公司中报/年报等资料分散存储，纸质文档不利于长期保存，完整性、安全性无从保证；
    （5）从监管体系来看，监管成本、法律风险、合规风险高，内部控制薄弱，因此导致收益相对下降，没有合理的激励约束机制来提高工作效率，从而造成了大量的人力资源浪费。
挑战

客户管理

20% 的客户往往可以给一个企业带来超过80%以上的利润。客户服务不周，会导致94%客户离去。100%的企业曾因丢失客户资料遭受直接损失。

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沟通瓶颈

由于数据版本难于控制、掌握。资源格式、结构严重不统一，极大的阻碍了人员对数据存储、查找的管理。另一方面公司内部职务与职责等方方面面又限制了资料的存取和共享，造成信息流通不畅，工作效率受阻。

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协作

机遇与挑战并存，当今办公模式日趋多元化，国际化。对企业异地协同办公提出挑战。内部办公流程复杂，未落到实处。设计图纸，零部件与关档的关联性未时时归类，对联合协同设计提出要求。

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知识存储

知识管理的重要性正日益受到重识，知识管理的过程是一个收集、更新、交替和扬弃的过程。如何从项目开发到实施、应用，对大量的文档进行有效的知识管理，转化、整合与创造是值得企业者深思的问题。

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